Перед тем как выдать кредит, сотрудник банка должен выехать с проверкой по местонахождению заемщика, чтобы удостовериться: компания расположена по адресу, указанному в учредительных документах, ведет деятельность и владеет заявленным залогом. Такое распоряжение российским банкам направил Алексей Гузнов, директор департамента банковского регулирования ЦБ РФ, пишут «Известия». Как отмечает Алексей Гузнов, указанное правило будет предусмотрено новой редакцией положения об идентификации клиентов, которое примут в IV квартале 2015 года.

По мнению ЦБ, приведенных в Гражданском кодексе данных, которые определяют местонахождение организации, недостаточно для идентификации клиентов – нужен точный фактический адрес, где компания ведет свое производство или другой бизнес. Навестив клиента, можно наиболее точно определить кредитные риски. А существующие базы адресов юрлиц на сайте ЦБ РФ и ФНС России сейчас не сильно выручают. Хотя бы потому, что редко обновляются.